【マイナス155万】4月末NISA口座、年初来の投資成績

トランプショック？により株価急落後に、株価を戻してきたことにより前回から50万円プラスになった。（4/27現在）
今週の米国市場はいよいよマイクロソフトやアップル等の決算を迎えることに。
何もなければ、株価の振れ幅は少ないと思われるが、どんなニュースが出ても慌てず騒がずに対処するだけです。
来週5/7に行われるFOMCでは、左下のように政策金利を下げる可能性は低いでしょう。
株価にしても、年初来Ｓ＆Ｐ500が約6％下落、ドル円が約8％の円高となっており、単純計算で円建ての投資信託は約14％下がっている状況。
実際の運用実績も大体同じような結果になっています。
米国サイドとしては、円高ドル安方向に持っていきたい思惑がありそうですし、過度に楽観しないほうが良いかもしれないですね。
このままバイアンドホールドを継続する方針は変わらず。

ＮＩＳＡ投資成績：年初来－155万円（投信－117万円、米国ETF-38万円）

旧つみたてＮＩＳＡ投信：年初来－36万円（－14.4％）

投信の評価額と増減は24年末～2５年4月27日までの基準価額を元に作成。4/4の米国市場の分は反映されてません。
旧つみたてＮＩＳＡは2020年から積立をしています。

	評価額	損益	損益率	増減額	増減率
楽天・全世界株式	108万円	43万円	67.8%	-15万円	-12.2%
ＳＢＩ・Ｓ＆Ｐ５００	106万円	32万円	43.8%	-21万円	-16.6%
合計	213万円	76万円	55.0%	-36万円	-14.4%

依然として全世界株式の下落幅が低いです。
この傾向はまだ続くと思われます。
というのも、欧州が政策金利の引き下げを実行するので、株価には追い風になると考えているから。
年初から欧州株は強いですが、この勢いはしばらく続くのではないかと。

新ＮＩＳＡ投信（つみたて投資枠+成長投資枠）：年初来－81万円（－15.7％）

積立枠は毎月定額積立を実施。
成長投資枠は240万円投資済み。
全米株式はＶポイントでのポイ活枠として。

	銘柄	評価額	損益	損益率	増減額	増減率
つみたて投資枠	ＳＢＩ・Ｓ＆Ｐ５００	153万円	-7万円	-4.3%	-27万円	-15.0%
成長投資枠	ＳＢＩ・Ｓ＆Ｐ５００	276万円	-38万円	-12.0%	-53万円	-16.1%
成長投資枠	ＳＢＩ・全米株式	2.6万円	0.1万円	5.1%	-0.5万円	-15.9%
	合計	432万円	-44万円	-9.3%	-81万円	-15.7%

こちらは、米国一本足打法ですが、つみたて投資枠は金額を変えずに積立を継続するだけ。
インデックス投資は退屈と言われていますが、本当にやることが無いですし、特に言う事が無くて困っている。

新ＮＩＳＡ米国ＥＴＦ（成長投資枠）：年初来－38万円（－18％）

24年末と25年4月27日の早朝時点の株価を比較して計算しています。
ETFの種類
・ＱＱＱ：ナスダック100に連動したETF
・SMH：半導体セクターに連動したETF
・VGT：情報技術セクターに連動したETF

	評価額	損益額	損益率	増減額	増減率
QQQ	88万円	6万円	7.6%	-17万円	-15.9%
SMH	37万円	1万円	3.1%	-9万円	-20.6%
VGT	47万円	2万円	3.9%	-12万円	-20.3%
合計	172万円	9万円	5.6%	-38万円	-18.0%

※参考　ドル建てベースの米国ETFは年初来－1,314ドル（－9.9％）

	評価額	損益額	損益率	増減額	増減率
QQQ	$6,143	$661	12.1%	-$502	-7.6%
SMH	$2,544	$166	7.0%	-$361	-12.4%
VGT	$3,279	$275	9.1%	-$451	-12.1%
合計	$11,966	$1,101	10.1%	-$1,314	-9.9%

一度、含み益バリアが消失したが、再度復活した。
ハイテク系の宿命でＳ＆Ｐ500よりも下げ幅が大きいのは致し方なし。

【航路を守る】今後予定は積立継続のみ。

つみたて投資枠を埋めるべく定期積立をするだけです。
決められた航路を守って巡行するのみです。
余談ですが、金の積立投資は少額（1万円程度）だけ実施予定です。

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